Inwestycje
Jedno z pierwszych pytań, jakie podczas spotkania zadajemy naszym Klientom, brzmi:
W jaki sposób do tej pory dbaliście Państwo o przyszłość finansową swoją i swojej rodziny?
W odpowiedzi słyszymy najczęściej:
Dobrze zarabiam, moja rodzina nie musi martwić się o pieniądze.
Tymczasem my chcielibyśmy przekonać naszych Klientów, by wzięli we własne ręce odpowiedzialność za własną przyszłość finansową. Pragniemy zachęcić do systematycznego, regularnego oszczędzania. Tłumaczymy, jak wielkie znaczenie może mieć polisa ubezpieczeniowa. Nie wystarczy dobrze zarabiać, trzeba jeszcze nadwyżki finansowe mądrze zainwestować.
Z tą decyzją nie warto zwlekać. Przyjdź do Premium Financial. Nasi konsultanci przygotują dla Ciebie najlepszą strategię ubezpieczeniową i inwestycyjną.
Naszym Klientom proponujemy trzy podstawowe rodzaje produktów:
- ochronne (polisy ubezpieczeniowe),
- ochronno-inwestycyjne (polisy ubezpieczeniowe z możliwością inwestowania składki),
- inwestycyjne (np. fundusze inwestycyjne).
W ofercie Premium Financial znajdują się rozwiązania dla osób w każdym wieku i z różną zasobnością portfela. Dla tych, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę z systematycznym oszczędzaniem, jak i dla bardziej doświadczonych inwestorów.
Nie ma jednej, uniwersalnej oferty, która byłaby odpowiednia dla wszystkich. Dlatego nasi konsultanci każdemu Klientowi przedstawiają indywidualny plan, starannie dostosowany do jego potrzeb. Wiele zależy od celu, na jaki mają być gromadzone pieniądze. Czy Klient stawia na pierwszym miejscu zabezpieczenie finansowe na wypadek niezdolności do pracy czy raczej odkładanie na przyszłą emeryturę? A może chce połączyć jedno i drugie?
By jak najlepiej dopasować propozycję do potrzeb Klienta, nasi konsultanci biorą też pod uwagę m.in.:
- wiek Klienta,
- sytuację finansową,
- sytuację rodzinną,
- skłonność do ryzyka.
Jak najszybciej skontaktuj się z konsultantem Premium Financial. Sprawdź, co możesz zyskać dzięki proponowanym przez nas planom systematycznego oszczędzania:
- przekonasz się, że są znacznie korzystniejsze i bardziej opłacalne niż trzymanie pieniędzy na koncie czy lokacie bankowej. Osobom oczekującym większego bezpieczeństwa kapitału, proponujemy tak zwane fundusze gwarantowane. Decydując się na ten typ funduszu, masz pewność, że odzyskasz całość lub większość zainwestowanych środków.
- docenisz elastyczne rozwiązania. Możesz wybrać składkę regularną lub wpłatę jednorazową. To także inne udogodnienia - łatwy dostęp do informacji o wynikach inwestycyjnych i możliwość składania zleceń przez internet oraz telefon.
Inne korzyści to:
- brak podatku od zysków kapitałowych, tzw. podatku Belki - do momentu wypłaty środków i przelania ich na konto osobiste, także przy transferach między funduszami,
- brak opłat za transfery między funduszami,
- ochrona kapitału przed wierzycielami (75 proc. aktywów zgromadzonych na polisie nie podlega egzekucji w postępowaniu cywilnym),
- środki zgromadzone na polisie nie wchodzą do masy spadkowej, osoby uposażone nie muszą płacić podatku od spadków i darowizn,
- możliwość cesji polisy,
- możliwość zaciągnięcia kredytu pod zastaw polisy.
Chcesz poznać szczegóły naszej oferty? Nasi konsultanci przedstawią je podczas spotkania. Zapraszamy do naszych oddziałów.
